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重信金服集团线下门店更改名称从事非法集资活动 这是逃避监管还是要跑路?

重信金服集团是逃避监管还是要跑路?

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平台曝光平台名称:零用贷 重信合伙人Fca帝都网-多度网

平台网址:https://www.lingyongdai.com/
 
曝光原因:线下门店更改名称却依然从事非法集资活动
 
市场周刊讯(记者 古金华)近年来,非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件高发,公安机关在严厉打击此类经济犯罪的同时,提醒广大市民,不要轻易相信街头巷尾小广告、传单、口头宣传,提高自我防范意识。
 
2018年3月中旬,有曝料人向本刊反映:上海重信金融信息服务(集团)有限公司(下文简称重信金服集团)开设分公司从事非法集资活动。记者以投资人身份对该集团在江苏、浙江大部分线下门店展开走访调查。
 
重信金服集团理财端南京营业场所
 
开设分公司和门店公开吸储
 
记者在该集团旗下两家P2P平台“零用贷”和“重信合伙人”官网查询到,这两家平台均接入银行存管系统,资金由上海银行存管。线上平台主动拥抱监管,为何还要开设线下门店呢?
 
3月29日,记者来到位于南京市汉中路重信金服集团理财端南京营业场所。经业务员介绍,记者对该集团规模有了初步了解,全国有114家贷款分公司,有7家理财分公司,总部在上海。业务员提到该集团两家P2P平台业务:“我们主要推线上平台“零用贷”,平台上有六个月、三个月的标,因为国家要求备案,最近发的标少一点。(重信)合伙人平台三个月利息是15%,六个月利息是17%,还有投7000元35周,每周利息和本金一起返还。”
 
记者提出想了解一下其他理财产品时,业务员引荐了分公司许(音)经理,许经理拿出一沓签好的《出借咨询与信息管理服务协议》给记者看,并介绍:“我们这个线下的协议是5万起投,协议内有购买的相关产品及到期利率,这里是昨天签的合同,其中有一个175万的两年的。”
 
《出借咨询与信息管理服务协议》里面甲方为出借人,乙方为上海重信金融信息服务(集团)有限公司,丙方为上海健卓投资管理有限公司。记者问:“丙方是谁?”许经理说:“(丙方)是担保公司。”
 
记者询问如何投资时,许经理说:“带银行卡、身份证,卡拿过来直接刷POS机。”POS机小票的商户名称为上海重信金融信息服务(集团)有限公司,交易类型:消费。
POS机小票 商户名称:上海重信金融信息服务(集团)有限公司
 
向不特定社会公众吸收资金的行为,如果同时具备下列四个条件的,如无其他规定,就应当认定为非法吸收公众存款罪。四个特点分别为:(一)非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
 
重信金服集团通过线下门店向社会公众开展固定收益的理财业务,与投资人签订纸质协议,资金通过POS机直接刷到重信金服集团账户,该行为已涉嫌非法集资。
 
门店改头换面
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上海零知网络科技有限公司南京分公司
 
5月中旬,当记者再次来到该门店时,门头已换成了“零知”,公司的员工和理财经理还是原班人马,依然从事“重信”理财活动。记者在国家企业信用信息公示系统查询到该地址是上海零知网络科技有限公司(下文简称:零知)在南京开设的分公司,注册时间2018年4月8日。
 
重信金服集团所有的理财门店是否都换成零知?零知与重信金服集团什么关系?带着疑问,记者相继来到位于杭州市江干区西子国际1701室、杭州市余杭区西子国际908室、杭州市余杭区塘栖镇东小河街110号,这些原重信金服集团的分公司的门头都已更换成零知。
 
在杭州市江干区西子国际1701室,记者就“重信”改成“零知”的门头问题提出疑问,接待记者的业务员告诉记者:这是为了线上平台备案,公司线下理财业务不能丢,只好把营业场所换成“零知”,“零知”也是重信金服集团旗下子公司。业务员向记者介绍的理财模式、收款方式与其他分公司情况基本一致。
 
业务员给记者出示了《出借咨询与信息管理服务协议》及《债权列表》,并介绍:“你投资的金额以及利息这里都有,你投资进来的钱总共借给了多少人,身份信息都有。”列表中债权转让人为席旭生,记者问:“席旭生是谁?”业务员回答:“我们老总。”
 
记者在国家企业信用信息公示系统查询到,2018年1月5日重信金服集团法人及股东均由席旭生变更为虞军。投资人是与重信金服集团签订的协议,资金是通过POS机刷到重信金服集团,债权转让人却是席旭生,法律意义上席旭生与重信金服集团已经没有关系,席旭生的转让资金来自何处?投资人的资金安全谁来保障呢?
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重信金服集团全盘否认
 
零知与重信金服集团是什么关系?为什么重信金服集团理财端营业场所均换成了零知?重信金服集团是否授权零知销售该集团理财产品?
 
5月28日,记者来到了位于上海市嘉定区银翔路515号南翔商务中心9楼的重信金服集团总部,重信金服集团法务部负责人王盛接待了记者。记者询问重信金服集团理财模式时,王盛说:“我们是纯线上,以前有线下分公司,现在响应金融办的号召,线下分公司都注销了,没有线下的贷款端和理财端。”
 
记者就零知、上海健卓投资管理有限公司与重信金服集团是什么关系提出疑问时,王盛告诉记者:“零知跟重信没关系,上海健卓跟重信也没关系。”
 
记者询问:“重信金服集团在今年1月份做了法人和股权的变更,法人由席旭生变成了虞军,重信线下理财《债权列表》显示转让人是席旭生,席旭生跟重信是什么关系?”王盛是这样解释的:“之前席总是重信的法人,现在跟重信没有关系。”采访接近尾声时王盛表示,有人假冒重信的名义融资**的事情时有发生,零知跟重信没有关系,重信不知道零知销售理财产品的事情,如果有疑问就去零知询问。
 
记者随后来到了位于的嘉定区科福路358_368号4幢1层E区J3149室上海零知网络科技有限公司的注册地,这里是一家科技园,并没有发现该公司,询问物业处,得到的回复是这里没有上海零知网络科技有限公司。
 
“现金贷”利息堪比“高利贷”
 
如果事实真如王盛所说的重信金服集团目前不做线下理财,所有分公司都已经注销,零知、上海健卓投资管理有限公司以及席旭生与重信金服集团都没有关系了,投资人资金去了哪里?投资人的本息由谁来保障呢?合同到期后资金由谁来兑付呢?为了解开谜团,6月5日,记者应邀再次来到上海重信金服集团总部,这次“零用贷模式创始人”席旭生先生(下文简称:席总)接受了记者的采访。
 
这次得到的回答与之前完全不同,席总不但承认了零知和上海健卓投资管理有限公司都是重信金服集团的子公司,上海健卓在《出借咨询与管理信息服务协议》中起到担保的作用,还重点介绍了目前贷款端的运营企业零卡信息科技有限公司(下文简称:零卡)。席总向记者介绍,重信金服集团目前正在运营的七家子公司各个版块,分别为零知、零卡、重信、零用贷、重信品牌、重信催收、重信征信。重信是集团公司,旗下子公司零卡就有200家分公司,其中120多个是直营的,70来个是加盟的。零知是做理财的,分公司有七八家。
 
当记者问重信金服集团的额度为7000元小额贷款与国家禁止的“现金贷”有什么区别时,席总说:“现金贷是非合规概念,我们是分期贷,额度模式7000块,我们收的利息偏低,降到一天万九(一万块钱一天收取九元钱利息),平台服务费100块钱一周,服务费这块如果备案的话确实不合规。”
 
从席总的介绍中了解到,目前零卡开展贷款本金是7000元,平台服务费35周是3500元,利息万九一天,7000元一天就是6.3元,35周利息是1543.5元,加上平台服务费综合年化约107.34%,远远超过国家“年利率超过36%属于高利贷”的规定,已涉嫌高利贷。
 
记者问到目前重信金服集团理财端和贷款端取得哪些资质,席总含糊其辞的解释:“上海的备案跟着走,另外我们在内蒙也办了一个……”具体办的是什么没有细说。
 
记者就重信金服集团目前的法人和股东都是虞军,而线下理财《债权列表》中转让人却是席旭生,债权转让是以个人名义还是以公司名义提出疑问,席总指示身边的工作人员:“债权转让怎么现在还用我的名字,该改谁改谁。”
 
记者提出贷款端回款账户为什么是回到汪金才或者李南的个人账户时,席总并未正面回答这个问题,只是说:“要改的地方还好多。”
 
记者最后就重信公司目前还存在的问题提出:零知明明是2018年新注册的公司,却对外宣传“始于2011”不符合逻辑,使用含有“最具”字样的宣传奖牌为公司宣传违反《广告法》相关规定等。
 
席总表示,公司存在的问题自查整改,严格去规范。从8月份开始,(贷款端)100块钱一周的平台服务费不再收取。
 
针对重信金服集团涉嫌线下非法吸储、自融自保、资金直接流入公司账户、违反《广告法》规定和违规发放“现金贷”等问题,本刊将继续关注。
 
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  来源:天天资讯  作者:  时间:2018-07-08 19:59:28
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